Преимущества и тарифы эквайринга от Сбербанка для ООО

Банковские карты давно завоевали популярность во всем мире, поскольку эквайринг (возможность рассчитаться за покупку кредитной или дебетовой картой) – это оперативно, выгодно, безопасно. В РФ рейтинг популярных банков-эквайеров возглавляет «Сбербанк»: 40 % клиентов обслуживаются здесь. Его государственный статус – важное условие, но это преимущество без достойного обслуживания не позволило бы ему привлечь столько клиентов.

«Сбербанк» предлагает полный спектр услуг по эквайрингу для ООО. Тарифы у него конкурентоспособные, поэтому стоит оценить возможность взаимовыгодного сотрудничества.

Эквайринг в «Сбербанке»: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг для ООО

Эквайринг – не просто удобная форма оплаты за покупки: партнёрами этой системы являются и банки, и бизнес, и физические лица. Если нет возможности купить оборудование для приёма платежей, банк предлагает ООО свои устройства в аренду. Когда покупатель использует при расчётах пластиковую карту, «Сбербанк» через платёжную систему связывается с банком-эмитентом, которому принадлежит карта, чтобы списать средства. После этого деньги зачисляются на расчетный счет ООО. За несколько секунд осуществляется многоступенчатый обмен данными. Комиссия оплачивается ООО, а не клиентом (даже если он возвращает купленный товар). Её размер переносят на цену товара.

Воспользоваться этой услугой можно по тарифному пакету «Торговый плюс».

Преимущества эквайринга в «Сбербанке» для организаций

Массовое использование банковских карт приводит к тому, что ООО проявляют активный интерес к этой теме. Альтернативные варианты оплаты помогут привлечь новых клиентов, увеличить рынок сбыта, а, значит, и способствовать росту прибыли предприятия. Есть и другие плюсы:

• услуга подключается бесплатно;
• на счёт предприятия средства попадают за сутки;
• отсутствие скрытых комиссий;
• большой опыт финансовой организации в этой области;
• гарантированная безопасность транзакций;
• свой процессинговый центр;
• конкурентоспособные ставки;
• экономия ресурсов на обслуживании касс.

Надёжность услуги выражается в дополнительных критериях:

• отсутствие шансов получить фальшивые деньги;
• сокращение объёма денег в кассе;
• удобная и доступная форма расчётов;
• повышение скорости обслуживания клиентов;
• сокращение расходов на инкассацию выручки.

Виды эквайринга для ООО и тарифы на них

Чтобы ООО могли выбрать оптимальный вариант, в «Сбербанке» разработаны несколько видов услуги. У каждого типа эквайринга — свои функции и условия.

Торговый эквайринг

ФЗ № 112 от 05.05.14 обязывает ООО создавать условия для безналичных расчётов, если его оборот превысил 60 тыс. руб./год. Нарушителям грозит штраф от 2500 руб. Остальным юридическим лицам торговый эквайринг также поможет привлечь дополнительных клиентов. По мнению психологов, человек охотнее расстаётся с невидимыми деньгами (сумма среднего чека – на 10 % выше), и хорошо, если у него будет выбор. По сравнению с другими типами услуги тарифы здесь более высокие. Наличие POS-терминала, считывающего данные с карт с чипом или магнитной полосой, позволит потребителю повышать свои финансовые возможности, приобретая товар в кредит с карты, даже если покупка внеплановая. Прибыль владельцев магазина увеличивается многократно.

Стоимость услуги – 0,5-3 % от суммы транзакции.

Интернет-эквайринг от «Сбербанка»

Дистанционные системы оплаты, такие как «Мобильный банк» и платёжные терминалы, клиенты давно освоили, ведь оплачивать счета и покупки, не выходя из дома, — удобно. При интернет-эквайринге оплата производится через интернет. ООО, к примеру, открывает в сети свой магазин, в котором покупатели будут рассчитываться через интернет-эквайринг. Это удобно для расширения рынка реализации товаров, ведь такой онлайн-магазин доступен в любой точке мира в режиме 24/7. На этот вид услуг тарифы ниже. Интернет-эквайринг – это не только форма заказа для приёма оплаты. В списке предложений:

• онлайн-касса;
• расчёты по телефону;
• Apple Pay, Android Pay;
• возможность денежного перевода в соцсетях;
• отправка счёта на е-mail .

Для начала работы надо установить на компьютер программное обеспечение. Получить установочный пакет можно после подписания договора о подключении услуги.

Средняя стоимость услуги – 2,5 % от суммы перевода.

Мобильный эквайринг в «Сбербанке»

Этот вариант подойдет для ООО с относительно малым оборотом средств. Он оптимален для тех ООО, у которых нет необходимости вводить безналичный расчёт в обязательном порядке. Эта программа способна полностью заменить терминал: для приема платежа достаточно поднести карту к мобильному телефону. Чтобы воспользоваться такой услугой, надо:

1. Подписать договор в любом отделении банка.
2. Получить mPOS (комплект оборудования).
3. Установить на свой смартфон соответствующее приложение.
4. Подключить mPOS к планшету или смартфону и принимать платежи.

Для реализации такой модели расчетов нужен интернет. Время распознавания банковской карты будет зависеть от скорости передачи информации. Если соединение нормальное, на всю процедуру уходит несколько минут.

Стоимость услуги – 3 % от суммы платежа.

Как подключить услугу эквайринга в «Сбербанке» для ООО

Для начала в «Сбербанке» надо открыть расчётный счёт. После оформления заявки сообщите менеджеру данные о вашем виде бизнеса, месячном обороте, количестве торговых точек.

Стоимость подключения для ООО

Цена услуги для ООО по тарифу «Торговый плюс» будет в пределах 0,5-3 %. Точные параметры зависят от многих факторов:

• региона (для столицы и области – 1,9 %);
• условий персонального договора;
• вида услуг;
• оборота ООО (чем он выше, тем условия лояльнее).

Аренда оборудования оплачивается из расчёта 1,7-2,2 тыс. руб./мес. Минимальные объёмы оборотных средств согласовываются со «Сбербанком». Если размер безналичных транзакций меньше прописанного минимума, придётся компенсировать потери банку в сумме 1-5 тыс. руб.

Какие документы нужны

Клиенту надо предъявить правоустанавливающие документы. Ответ на заявку банк присылает в письменном виде. После её одобрения, если произведённые расчёты и стоимость обслуживания вас устраивают, вы приходите в отделение банка, чтобы заключить договор-оферту.

Заявка на эквайринг от «Сбербанка»

Процедуру подключения начинают с подачи заявки на сайте или при посещении банка. В заявке надо указать:

• Ф.И.О. заявителя;
• мобильный телефон;
• е-mail;
• регион (найти в перечне);
• город, где подключается услуга;
• ИНН;
• адрес вашего сайта;
• желаемый тип эквайринга;
• краткие сведения о вашем бизнесе;
• согласие с условиями.

Чем детальнее представлены сведения о виде бизнеса ООО, тем быстрее для вас разработают условия.

Договор эквайринга со «Сбербанком»

Соглашение позволяет всем желающим присоединяться к общим условиям, представленным на сайте банка. Нет необходимости каждый раз приходить в банк, чтобы подписать дополнительное соглашение, если произошли какие-то изменения. Документ даёт право пользоваться любыми усовершенствованными услугами, не заключая дополнительных соглашений. Поскольку оферта публичная, банк вносит в нее корректировки без уведомления.

Покупка или аренда оборудования

Для полноценного сотрудничества в «Сбербанке» следует открыть счет РКО. Его обслуживание сегодня составляет до 2 тыс. руб./мес. Можно обзавестись собственной кассой «Эвотор» и после регистрации в ФНС подключить её к ОФД. Но необходимости в покупке дорогостоящих устройств нет. Стоимость их аренды – 1500-3000 тыс. руб./мес. Точная сумма зависит от типа терминала и требуемого комплекта аппаратов. Кроме подключения, в указанную сумму входит обучение персонала торговой точки правилам использования оборудования. Обслуживание, ремонт, замена терминалов производится за счёт «Сбербанка».

40 % безналичных расчётов в России производятся через «Сбербанк».

Для потребителей услуга бесплатная, стоимость эквайринга банку оплачивает ООО. Оплата счетов и покупок банковской картой исключает человеческий фактор, поэтому платежи проходят быстро и без ошибок. Эквайринг от «Сбербанка» – это шаг в будущее, ведь он необходим и клиенту, и банку, и ООО.