Тинькофф бизнес карта для ИП и юрлиц: тарифы и условия

Корпоративные карты «Тинькофф» — это необходимый ресурс для комфортного и эффективного управления бизнесом. В статье вы узнаете обо всех возможностях, которые дает бизнес-карта, получите информацию о тарифах и методах управления ею.

Что такое корпоративная карта «Тинькофф Бизнес» и для чего она нужна?

Это изготовленный для фирмы продукт, подключенный к расчетному счету. При помощи бизнес-карты можно оплатить покупки в магазинах, сделать заказ в интернете или получить деньги через банкомат.

При оплате корпоративной пластиковой картой используются средства с расчетного счета. Все операции сразу же отражаются в личном кабинете. Карточка удобна тем, что у вас не возникнет необходимости открывать дополнительный счет и поддерживать на нем установленный банком остаток.

Бизнес-карта поддерживает технологию бесконтактной оплаты и легко подключается к смартфону.

С ее помощью можно оплачивать покупку товаров и услуг, необходимых для работы компании, и при желании снимать наличные. К допустимым расходам относятся:

• представительские;
• транспортные;
• командировочные.

Карточку можно передать сотруднику на время командировки, расплатиться ею за доставку товара. Размеры расходов ограничиваются количеством средств на расчетном счету или установленными лимитами.

Условия открытия корпоративной карты для ИП и юридических лиц

При регистрации расчетного счета вы можете заказать выпуск корпоративных карт. Для новых клиентов эта процедура бесплатная.

Заказать карточку можно для любого сотрудника. Вы самостоятельно устанавливаете, кому доверить управление средствами. Данный продукт именной, поэтому воспользоваться им может только тот сотрудник, которому он предназначен.

При открытии счета банк выпускает 11 корпоративных карт (если клиент не уведомил менеджера об увеличении или уменьшении их количества).

Тарифы на обслуживание карты

Стоимость обслуживания корпоративной карты зависит от того, какой тариф вы выбрали для расчетного счета. Чтобы полностью разобраться со всеми нюансами каждого тарифного плана, воспользуйтесь услугами персонального менеджера.

«Тинькофф» предлагает три тарифа, соответствующих интенсивности использования карт.

Размер оплат по разным тарифам

Как пользоваться корпоративной картой

Воспользоваться картой может любой сотрудник, на чье имя вы ее заказали. Кроме того, можно сделать ее целевой (задать товарную группу, которую можно оплатить). Например, вы заказываете карту для торгового представителя и в графе «Назначение» указываете «для оплаты на заправках». Все настройки производятся через личный кабинет.

Как активировать карту?

Активация также происходит в личном кабинете. Проведите следующие действия:

1. Зайдите в раздел «Корпоративные карты» и нажмите кнопку «Активировать». Откроется список всех выпущенных карт.
2. Убедитесь, что подписаны все необходимые документы. С правой стороны не должно быть надписи «Документы на подпись».
3. Выделите нужную карту, ориентируясь на ее номер, и нажмите «Активировать».

Снятие наличных

Снятие наличных с расчетного счета — довольно хлопотная процедура. Корпоративная карта поможет вам значительно упростить ее. Несмотря на то, что за обналичивание придется платить комиссию банку, это практически единственный способ быстро получить деньги с расчетного счета.

Обратите внимание. При обналичивании через терминал стороннего банка кроме установленных «Тинькофф» тарифов вам придется оплачивать комиссию этой финансовой организации.

Законом предусмотрено несколько способов снятия средств с расчетного счета.

Чековая книжка

Процедура занимает до трех дней. При проведении операции начисляется НДС, который также удерживается с расчетного счета. Если средства понадобились срочно, данный способ не является лучшим решением. Он сильно устарел и в настоящее время практически не используется. Банки выдают чековые книжки только по требованию клиентов, практически полностью заменив их пластиком.

Через кассу банка

Также не самый удобный способ. Вам нужно заранее составить заявку на выдачу средств. Особенно это касается крупных сумм, которых может не оказаться в кассе. Получив деньги, вам следует оприходовать их на баланс своей фирмы. Только после этого можно потратить их на нужные для фирмы вещи.

Через cash-карту

Наиболее быстрый и удобный способ снятия наличных с расчетного счета. Cash-карта — это корпоративная карта, привязанная к счету. Только таким способом можно получить наличные за несколько секунд.

Через карту физического лица

Перевод средств на банковский счет физического лица осуществляется в личном кабинете. В налоговой такую операцию расценивают как доход и получателю начисляют НДФЛ в размере 13 %. Поступившие средства можно снять в любом банкомате.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП и юрлица в банке «Тинькофф» на карту физического лица?

Перевод можно осуществить в личном кабинете. Для этого войдите во вкладку «Переводы» и определите назначение платежа.

Справка. Если выбрано назначение «на личные нужды», будет начисляться налог.

Далее вам остается указать реквизиты получателя и подтвердить операцию. Тарифы на переводы физическому лицу не отличаются от комиссии за снятие наличных.

Как перевести средства на корпоративную карту

Корпоративная карта напрямую подключена к расчетному счету. При оплате покупок нужная сумма списывается с него автоматически. Вам не нужно отдельно пополнять пластик.

Если появилась необходимость внести деньги на расчетный счет, средства переводят через банкомат, онлайн-перечислением или в кассе банка. Процедура платная.

Справка. Пользователям тарифа «Простой» операция обойдется в 299 руб., для «Продвинутого» и «Профессионального пакета» — 25 % от вносимой суммы.

Как ИП и юрлицу перевести деньги  со счета в банке «Тинькофф» на карту «Тинькофф Блэк»

Наличие карты «Тинькофф Блэк» позволит вам вывести средства с расчетного счета на личный бесплатно. Это возможно при условии, что вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель. Юридические лица оплачивают все переводы.

Размер перечислений, доступных ИП без оплаты комиссии, зависит от выбранного тарифа:

• «Простой» — 150 тыс. руб./мес.;
• «Продвинутый» — 300 тыс. руб./мес.;
• «Профессиональный» — 500 тыс. руб./мес.

Справка. Превышая лимит, ИП оплачивает проценты так же, как и ООО.

Переводы через внешние сервисы и мобильное приложение

«Тинькофф» предоставляет своим клиентам доступ к мобильному приложению. С его помощью вы можете управлять средствами в любом месте непосредственно с телефона.

Чтобы осуществить перевод, в личном кабинете последовательно нажмите:

• «Платежи»;
• «Организациям»;
• «Юридическому лицу».

Далее внесите реквизиты компании-получателя, сумму перечисления и подтвердите действие кнопкой «Готово».

В офисах организаций, заключивших партнерский договор с «Тинькофф», вы можете пополнить корпоративную карту. Для этого достаточно:

• сообщить сотрудникам о своем желании;
• продиктовать данные карты и счета;
• внести нужную сумму наличными.

Справка. Операция проводится только после предъявления паспорта.

Вы можете пополнить карты через сторонние организации. Для этого обратитесь в:

• МТС;
• «Евросеть»;
• «Билайн»;
• «Юнистрим»;
• «Контакт»;
• «Золотую Корону».

Также вам доступно пополнение со счета другого банка или через «Почту России».

Отчеты по карте

Для индивидуальных предпринимателей отчетность не понадобится. При использовании пластика, зарегистрированного на ООО, нужно правильно оформить процедуру документально.

Суммы, использованные сотрудником по корпоративной карте, являются подотчетными. Работник обязан собрать все чеки за покупки и предоставить их компании в трехдневный срок. Он заполняет авансовый отчет, прикладывает подтверждающие затраты документы и сдает в бухгалтерию. Взамен бухгалтер выдает расписку.

Справка. Копии чеков за покупку по корпоративной карте сохраняются в личном кабинете. Если сотрудник потеряет документ, проблем с отчетностью у вас не возникнет.

Лимиты

Вы легко сможете ограничить суммы, доступные сотрудникам для покупок, получивших корпоративные карты. Для этого достаточно зайти в личный кабинет, в раздел «Лимиты».

Для каких целей запрещено использовать карту

Данный продукт используется только для оплаты товаров и услуг, необходимых для поддержания работоспособности компании. Платежи с карты для покупки личных вещей запрещены.

Также недопустимо оплачивать заработную плату сотрудникам с корпоративного пластика. Для этого в «Тинькофф» предусмотрена услуга «Зарплатный проект».

Справка. Любые расходы, не связанные напрямую с ведением хозяйственной деятельности фирмы, находятся под запретом.

Что делать, если банк заблокировал карту

Любой пластик могут заблокировать, если пользователь несколько раз подряд вводит неверный пин-код. Таким образом банк защищает ваши средства от мошенников. В этом случае свяжитесь с техподдержкой банка и разъясните ситуацию.

Банк может заблокировать ваш расчетный счет. В таких обстоятельствах использовать карту станет невозможно. Это происходит, если отдельные финансовые операции покажутся администрации банка подозрительными. Данным способом государство борется с обнальщиками и террористами.

Не всегда эти подозрения справедливы. Банк в данном случае соблюдает принцип постепенности. Как только робот, проверяющий операции, подаст сигнал о подозрительной операции, с вами свяжутся и попросят предъявить документы, подтверждающие законность перевода.

Если предприниматель не отреагировал на требование банка, ему блокируют доступ в личный кабинет. Если со стороны клиента не последует никакой реакции, блокируется доступ к счету и начинаются разбирательства.

Если ваш счет заблокирован, достаточно связаться с сотрудниками банка и предъявить информацию и документы по подозрительной операции.

Как заказать карту

Карты выпускаются при регистрации расчетного счета. Если вам понадобится заказать продукт после этого, вы можете сделать это через личный кабинет.

Процедура заказа карты

Порядок заказа слегка отличается для штатного состава и новых работников.

Осуществить данную операцию может только директор. После отправки заявки менеджер банка назначит работнику встречу для выдачи пластика.

Контакты для обращения

Для связи с сотрудниками банка используйте чат в личном кабинете. Это один из наиболее простых способов получить нужную информацию.

Также при регистрации счета вам дадут номер телефона для связи с персональным менеджером.

Если нет возможности использовать один из представленных методов, можно позвонить по общему номеру 8 800 555 777 8 и озвучить проблему оператору.

Отзывы держателей корпоративной карты

«Тинькофф» — один из банков, получающих большое количество положительных отзывов и крайне мало негативных. В основном это связано с оперативной работой квалифицированных сотрудников.

Андрей, г. Воронеж

Подыскивал банк для открытия расчетного счета и увидел рекламу «Тинькофф». Позвонил и ни разу об этом не пожалел. С более оперативными и доброжелательными сотрудниками мне еще не приходилось взаимодействовать. Реквизиты счета получил через несколько секунд. В дальнейшем менеджер терпеливо объяснял мне все нюансы сотрудничества и управления счетом. Мне, как новичку, многое сначала было непонятно.

Марина, г. Санкт-Петербург

Для меня решающим аргументом при выборе банка стали выгодные тарифы. Прежде чем определиться, сравнила немало организаций. Для моего бизнеса наиболее подходящим оказался «Тинькофф Банк». Оказались очень полезными дополнительные услуги и приятно порадовало большое количество бесплатных опций.

Дмитрий, г. Новосибирск

Приятно, что благодаря «Тинькофф» мне удалось выпустить достаточно корпоративных карт и не пришлось платить за каждую. Сотрудник своевременно подсказал, что делать это нужно в день регистрации счета.

Полезно запомнить

Корпоративные карты от «Тинькофф Банка» существенно облегчают процедуру пользования средствами, находящимися на расчетном счете фирмы. Если вы решили воспользоваться данным продуктом, ознакомьтесь со следующей информацией:

1. Корпоративные карты заказывайте во время открытия счета в «Тинькофф». Сразу укажите необходимое их количество.
2. Заявку на выпуск дополнительной карточки оформляйте в личном кабинете. Там же вы можете ее активировать.
3. Плата за обслуживание пластика зависит от выбранного вами тарифа на р/с.
4. Пользоваться продуктом допускается только для нужд фирмы. Оплата покупок личных вещей запрещена.
5. Пополнить карту вы можете в любом банке. Также с нее вы можете перевести средства на личный счет. Лимит устанавливается согласно тарифу.
6. В случае блокировки пластика свяжитесь с менеджерами «Тинькофф Банка» по круглосуточному телефону или в чате через личный кабинет. Далее вам придется предоставить сотрудникам информацию и документы по сомнительной сделке.